巨額資金假過橋背后的虛假訴訟

姚雯/漫畫

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(資料圖)

過橋資金是一種短期資金的融通,是與長期資金相對(duì)接的資金。然而,有人為達(dá)到個(gè)人不法目的,用資金假過橋,進(jìn)行虛假訴訟。2021年9月,河北省成安縣檢察院依法監(jiān)督了一起千萬元虛假訴訟案,法院在收到檢察建議書后裁定終止原調(diào)解書,另行再審。今年6月,法院再審判決終止原調(diào)解書,駁回涉嫌虛假訴訟請(qǐng)求。7月25日,成安縣檢察院將犯罪嫌疑人曹某、張某、錢某移送公安機(jī)關(guān)偵查。8月4日,該院召開新聞發(fā)布會(huì)通報(bào)了這起案件。

千萬資金假過橋,騙來法院真裁定

曹某自封資金過橋高手。2018年5月,張某、錢某夫婦找到曹某,雙方簽訂過橋資金借款合同。合同約定:張某、錢某夫婦二人以個(gè)人名義,向曹某借款1000萬元用作過橋資金,由張某、錢某家族開辦的邯鄲達(dá)創(chuàng)有限公司(化名)以及錢某母親等8名親屬的等價(jià)房產(chǎn)做擔(dān)保。

隨后,曹某從朋友李某處借款1000萬元,李某用其子的銀行卡向曹某的銀行卡轉(zhuǎn)賬1000萬元,告知曹某在還款時(shí),將這1000萬元轉(zhuǎn)到邯鄲大天地房產(chǎn)有限公司(化名),并提供了銀行賬戶信息。曹某當(dāng)即將1000萬元悉數(shù)轉(zhuǎn)入張某的銀行卡。

接著,張某按照曹某的意思,將這筆錢分7次轉(zhuǎn)入了邯鄲大天地房產(chǎn)有限公司的銀行賬戶,此筆資金在當(dāng)天就完成了循環(huán)回轉(zhuǎn)。

2018年5月28日,曹某以張某、錢某借錢不還為由,向成安縣法院提出訴前財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)。次日,法院出具民事裁定書,對(duì)張某位于邯鄲市的一處價(jià)值250萬元的房產(chǎn)、位于成安縣的邯鄲達(dá)創(chuàng)有限公司價(jià)值500萬元的土地及房產(chǎn),以及錢某母親等8名擔(dān)保人價(jià)值370萬元的7處房產(chǎn),裁定查封。

2018年6月26日,曹某向成安縣法院起訴張某、錢某,請(qǐng)求法院判令被告張某、錢某償還本金1000萬元,償還資金過橋費(fèi)用20萬元,支付違約金100萬元,按照月息2%支付利息至實(shí)際償還之日。同時(shí),曹某請(qǐng)求法院判令邯鄲達(dá)創(chuàng)有限公司、公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理錢某乙(錢某的父親),以及張某、錢某夫婦的作保親屬,對(duì)過橋本金、過橋費(fèi)用、違約金、利息承擔(dān)連帶還款責(zé)任。

成安縣法院于2018年8月23日立案受理,同年9月28日出具了民事調(diào)解書。至此,曹某訴張某、錢某民間借貸糾紛一案,經(jīng)法院主持調(diào)解達(dá)成和解。

民間借貸糾紛另有隱情,群眾向檢察院舉報(bào)

依據(jù)“自愿達(dá)成、雙方承認(rèn),沒有異議”作出的裁定,本該沒有問題。但在2021年8月9日,成安縣檢察院接到群眾舉報(bào),稱曹某訴張某、錢某民間借貸糾紛一案另有隱情,系虛假訴訟。該院檢委會(huì)經(jīng)討論決定立即立案,責(zé)成該院第二檢察部介入調(diào)查。

辦案檢察官查閱了大量關(guān)于過橋資金的資料,組織了數(shù)次專項(xiàng)研討會(huì),認(rèn)為對(duì)該案的調(diào)查必須抓住過橋資金合同、資金轉(zhuǎn)賬憑證、資金實(shí)際到賬單“三要件”,細(xì)致審查資金上橋節(jié)點(diǎn)、資金在橋過程、資金過橋落點(diǎn)、資金橋后使用。

在對(duì)這筆款項(xiàng)進(jìn)行審查時(shí),辦案檢察官發(fā)現(xiàn)了疑點(diǎn):倒查資金橋后使用情況時(shí),發(fā)現(xiàn)在張某、錢某的銀行賬戶流水中,從沒有動(dòng)用這筆資金用于業(yè)務(wù)資金往來,也無銀行借貸對(duì)沖,屬資金空轉(zhuǎn);再查資金在橋過程時(shí),發(fā)現(xiàn)曹某將從李某處借來的1000萬元轉(zhuǎn)給張某后,張某又立即轉(zhuǎn)入邯鄲大天地房產(chǎn)有限公司的賬號(hào),屬資金過賬;順查資金橋下落點(diǎn),發(fā)現(xiàn)李某與邯鄲大天地房產(chǎn)有限公司有資金往來,曹某、張某、錢某與大天地房產(chǎn)有限公司之間均無關(guān)聯(lián),不存在交集,屬無必要過戶;接著追查這筆資金上橋節(jié)點(diǎn),發(fā)現(xiàn)張某、錢某此時(shí)正被另一場民間借貸官司纏身,面臨執(zhí)行裁決。

涉嫌虛假訴訟,檢委會(huì)經(jīng)討論發(fā)出再審檢察建議

經(jīng)成安縣檢察院進(jìn)一步深入調(diào)查,終于發(fā)現(xiàn)了案件背后隱藏的貓膩。原來,2018年3月,張某、錢某也因1042萬元的過橋資金借錢不還,被起訴至邯鄲市邯山區(qū)法院,被告仍然是張某、錢某夫婦,承擔(dān)連帶保證責(zé)任的依然是邯鄲達(dá)創(chuàng)有限公司以及錢某母親等親屬。不過,邯山區(qū)法院在法律程序上先調(diào)解約定還款,如不執(zhí)行再裁決查封財(cái)產(chǎn)。

2018年3月14日,邯山區(qū)法院經(jīng)過開庭審理,原、被告雙方自愿達(dá)成調(diào)解協(xié)議,出具了民事調(diào)解書。同年7月23日,鑒于被告張某、錢某無視調(diào)解、不履行民事調(diào)解書,法院又作出執(zhí)行裁決:查封被告張某、錢某以及承擔(dān)連帶保證責(zé)任的邯鄲達(dá)創(chuàng)有限公司、錢某母親等人的房產(chǎn)。

但是,當(dāng)邯山區(qū)法院執(zhí)行裁決時(shí)發(fā)現(xiàn),被告以及所有擔(dān)保人的房產(chǎn)均已被成安縣法院悉數(shù)首封,故停止裁決執(zhí)行。

成安縣檢察院檢委會(huì)經(jīng)討論,認(rèn)為曹某與張某、錢某雖然簽訂借款合同,但曹某在未依據(jù)借款合同真實(shí)出借過橋資金給張某、錢某的情況下,利用當(dāng)日資金循環(huán)回轉(zhuǎn)中形成的銀行轉(zhuǎn)賬憑證,虛構(gòu)過橋資金借款事實(shí),向成安縣法院提起訴訟并達(dá)成調(diào)解協(xié)議,嚴(yán)重?fù)p害了司法權(quán)威和司法公信力,損害了國家利益和社會(huì)公共利益,屬于虛假訴訟行為。于是,該院向成安縣法院提出了再審檢察建議。

成安縣法院接到檢察機(jī)關(guān)的再審檢察建議后,于2021年9月24日組成合議庭作出裁定,終止民事調(diào)解書執(zhí)行,對(duì)該案另行再審。

今年6月24日,成安縣法院開庭再審此案,判決終止曹某訴張某、錢某一案的民事調(diào)解書執(zhí)行,認(rèn)定曹某與張某、錢某雖然簽訂借款合同但系虛假合同,駁回提出訴前財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng),解除對(duì)其擔(dān)保人財(cái)產(chǎn)的查封。

7月25日,成安縣檢察院將犯罪嫌疑人曹某、張某、錢某涉嫌虛假訴訟罪一案線索移交公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步偵查。

根據(jù)“誰執(zhí)法,誰普法”責(zé)任要求,8月4日,成安縣檢察院就該案召開專場新聞發(fā)布會(huì),對(duì)調(diào)查過程、調(diào)查結(jié)果、案件進(jìn)展、司法運(yùn)用進(jìn)行了通報(bào),并邀請(qǐng)部分駐縣省、市人大代表、政協(xié)委員,駐縣投資超億元企業(yè)代表、知名企業(yè)家、有關(guān)職能部門代表共計(jì)50余人召開座談會(huì),共同研討如何加強(qiáng)對(duì)過橋資金的規(guī)范管理。

關(guān)鍵詞： 有限公司 過橋資金 天地房產(chǎn) 民事調(diào)解書 檢察建議