海航系曾慷慨解囊

即便呂奕在金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)袖善舞，但也曾深陷資金難以周轉(zhuǎn)的困境。鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2017年下半年，國(guó)家加大力度推進(jìn)去杠桿、銀行信貸普遍收緊，呂奕從銀行融資受限，海航系的渤海信托扮演“白衣騎士”，多次輸血。

呂奕的合伙人之一劉群，河南省西華縣人，曾于2007年入學(xué)清華大學(xué)的總裁班。外界不知?jiǎng)⑷汉蛥无热绾蜗嘧R(shí)。一位接近劉群的人士稱，劉群在談生意時(shí)，極力炫耀自己的人脈，尤其吹捧河南新財(cái)富背后的老板實(shí)力——從美國(guó)回來(lái)，資金雄厚，與銀行關(guān)系交好。

劉群相當(dāng)信任呂奕。鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》獲得的具有法律效力的文書顯示，劉群曾自述，2014年時(shí)，他和呂奕策劃在蘭尉公司名下成立一個(gè)專業(yè)化的礦業(yè)集團(tuán)公司，將其七個(gè)礦并入到蘭尉公司名下，雙方各占50%股份。隨后，劉群控制的3家公司，包括河南國(guó)葉置業(yè)有限公司、鼎潤(rùn)融合投資有限責(zé)任公司(下稱“鼎潤(rùn)公司”)、河南中信投資集團(tuán)有限公司的印章全部寄存在呂奕的蘭尉公司名下。

2014年6月24日，劉群以鼎潤(rùn)公司的名義，與北京中礦聯(lián)合礦業(yè)投資管理有限公司(下稱“中礦公司”)簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，約定以2.3億元的價(jià)格收購(gòu)中礦公司的全資子公司——旬陽(yáng)縣大溝槽礦業(yè)有限公司。

當(dāng)時(shí)的劉群已經(jīng)債務(wù)累累，名下關(guān)聯(lián)公司資金不過4000萬(wàn)，根本沒有資金實(shí)力完成收購(gòu)交易。

蹊蹺的是，劉群支付了3000萬(wàn)定金后，指示中礦公司將大溝槽公司的股權(quán)變更到第三方——呂奕的蘭尉高速名下。2個(gè)月后，大溝槽公司的股權(quán)再次變更，由蘭尉高速轉(zhuǎn)到王豪名下。而王豪和呂奕是同鄉(xiāng)，在呂奕的公司兼任保安和司機(jī)，根本沒有任何支付能力。這也意味著，大溝槽公司的股權(quán)都是在呂奕的左右手之間倒騰。

關(guān)鍵是，劉群未支付尾款，被多次索要后，突然消失了。

中礦公司事后認(rèn)為蘭尉公司和劉群、王豪屬于惡意串通，實(shí)施合同詐騙侵吞資產(chǎn)。遂將劉群、蘭尉等告上法庭。2016年一審判決后，劉群以合同詐騙罪被判無(wú)期徒刑。但是蘭尉、王豪等人關(guān)于大溝槽的轉(zhuǎn)讓合同仍然未予確定無(wú)效。

2017年11月，為了給中礦拿回大溝槽公司的股權(quán)制造障礙，呂奕再次將大溝槽股權(quán)左右手倒騰，從王豪名下，轉(zhuǎn)回到蘭尉高速，12月30日，又從蘭尉高速轉(zhuǎn)移到另一家呂奕控制的公司河南盛馳商貿(mào)有限公司(下稱“盛馳公司”)。

呂奕成了最大的受益方，他們以與劉群的債務(wù)問題為由，未支付任何現(xiàn)金獲得大溝槽股權(quán)，然后借助銀行關(guān)系，大量融資。根據(jù)鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》獲得的資料顯示，呂奕將大溝槽公司股權(quán)從蘭尉公司轉(zhuǎn)移到王豪后，將大溝槽公司的股權(quán)質(zhì)押給銀行，融資4億元，但因?yàn)樯嬖V未成功。而2017年12月23日，盛馳公司將大溝槽公司股權(quán)質(zhì)押給渤海信托，融資10億元，期限5年。

收購(gòu)時(shí)價(jià)值2.3億元的大溝槽資產(chǎn)，兩年后，質(zhì)押貸款高達(dá)10億元。中礦公司的人士告訴鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》，“這很明顯，貸款超過原有價(jià)值了，他們?cè)鲞^資產(chǎn)評(píng)估，大溝槽公司資產(chǎn)僅約4億元”。

除了質(zhì)押價(jià)格過高，更吊詭的是，在大溝槽公司股權(quán)過戶到盛馳公司的5天前，就已經(jīng)質(zhì)押給渤海信托了。這意味著，呂奕方和渤海信托雙方彼此信任，渤海信托允諾先質(zhì)押后過戶。

那么上述操作中，渤海信托是否存在違規(guī)放貸?截至發(fā)稿前，鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》未能獲得相關(guān)回應(yīng)。

因被中礦公司起訴，渤海信托對(duì)此事很擔(dān)憂。2021年6月，渤海信托聯(lián)系中礦公司，并出示一份來(lái)自旬陽(yáng)縣的證明，希望解除對(duì)渤海信托的訴訟。

一份蓋有旬陽(yáng)縣行政審批服務(wù)局印章的《情況說(shuō)明》顯示，盛馳公司已經(jīng)在2019年4月償還渤海信托的貸款，但是因?yàn)榇鬁喜酃敬嬖诰拘畔ⅲ瑹o(wú)法解除對(duì)其股權(quán)的質(zhì)押。

這并非渤海信托的首次慷慨援助。在另一起訴訟中，劉群的同學(xué)在許昌的兩塊地面臨相似問題。劉群在僅僅支付定金的情況下，獲得了許昌兩塊土地的控制。然后劉群利用土地向金融機(jī)構(gòu)抵押獲得貸款。

“其中一塊地，渤海信托就給劉群的公司放了3億元貸款，明顯超過了其自身原有價(jià)值。”接近該項(xiàng)目的人士告訴鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》，當(dāng)時(shí)劉群是騙取了許昌合作方手中的公章蓋上去的。而渤海信托的資金到賬后，劉群也沒有按約支付給許昌合作方尾款。

值得關(guān)注的是，無(wú)論渤海信托是否違規(guī)放貸，其與新財(cái)富集團(tuán)關(guān)系都非同尋常。2017年，對(duì)呂奕的財(cái)富帝國(guó)而言，是搖搖欲墜的一年。焦作解放法院曾發(fā)布一則通告，通告雖未直接點(diǎn)名蘭尉高速，但各方信息核查后與蘭尉高速高度吻合。通告透露，2017年下半年開始，蘭尉高速公路特許經(jīng)營(yíng)企業(yè)(民營(yíng))——某高速公司因經(jīng)營(yíng)不善出現(xiàn)資金鏈斷裂情況，并在北京市、安徽省、河北省等省市發(fā)生民事糾紛20余起，涉訴金額達(dá)70余億元。其財(cái)務(wù)賬戶及土地、房產(chǎn)、股權(quán)等多處資產(chǎn)先后被多家法院查封，無(wú)法正常運(yùn)營(yíng)。

而極為巧合的是，2017年下半年開始，渤海信托多次密集地為新財(cái)富關(guān)聯(lián)公司“輸血”。法律文書上顯示，2017年9月，呂奕將河南佳森商貿(mào)有限公司(下稱“佳森商貿(mào)”)股權(quán)變更到蘭尉高速名下，當(dāng)年12月，佳森商貿(mào)從渤海信托貸款4.8億元，由安徽懷遠(yuǎn)農(nóng)村商業(yè)銀行為其提供質(zhì)押擔(dān)保。

而懷遠(yuǎn)農(nóng)商行背后也隱藏著河南新財(cái)富的多家關(guān)聯(lián)股東——包括亳州市路通道路建材銷售有限公司、北京中投萬(wàn)佳商貿(mào)有限公司、河南萊森景觀工程技術(shù)有限公司等——均在2017年10月30日，將持有的懷遠(yuǎn)農(nóng)商行股權(quán)質(zhì)押給渤海信托。

渤海信托與新財(cái)富集團(tuán)是否有更多暗中操作?這些股權(quán)質(zhì)押貸款有沒有資金風(fēng)險(xiǎn)?鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》向渤海信托求證，截至發(fā)稿前，未收到置評(píng)。

和渤海信托的慷慨相似，恒豐銀行在2017年下半年也對(duì)呂奕大施援手。財(cái)新網(wǎng)報(bào)道，2017年8月，呂奕曾幫助石家莊樂城公司獲得恒豐銀行35億元的貸款。這筆貸款被認(rèn)定為恒豐銀行董事長(zhǎng)蔡國(guó)華違規(guī)放貸。2020年11月，蔡國(guó)華因?yàn)E用職權(quán)、違規(guī)放貸等罪名，一審被判處死緩、終身監(jiān)禁，二審維持原判。

資金去向成謎

以呂奕為首的新財(cái)富集團(tuán)通過復(fù)雜的公司網(wǎng)絡(luò)，運(yùn)作巨額資金。這些資金除了流向可能參與的行賄以及虧欠給建設(shè)銀行、國(guó)開行、開封銀行等多家銀行的數(shù)十億貸款外，一個(gè)最令人關(guān)心的問題是，其他數(shù)百億資金去向何處?

鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》梳理河南新財(cái)富羅織的龐雜公司網(wǎng)絡(luò)發(fā)現(xiàn)，這些資金部分投入一些產(chǎn)業(yè)。譬如，天津鼎暉嘉永股權(quán)投資基金(下稱“鼎暉嘉永”)，為鼎暉旗下管理的一支基金，目前仍在運(yùn)營(yíng)。這只基金對(duì)外投資另一支基金天津鼎暉嘉尚，而鼎暉嘉尚對(duì)外投資10家公司，其中5家為鼎暉管理的基金。這些私募基金公司曾經(jīng)投資過香港上市公司，綠地控股集團(tuán)、美的等。

而鼎暉嘉永就是新財(cái)富集團(tuán)投資的一家基金。天眼查信息顯示，張學(xué)生于2011年3月作為投資人入股鼎暉嘉永，于2021年7月12日退出，同時(shí)河南華夏財(cái)富投資股份有限公司(下稱“河南華夏財(cái)富”)進(jìn)入，持股2.09%。無(wú)論張學(xué)生還是河南華夏財(cái)富都和新財(cái)富集團(tuán)有千絲萬(wàn)縷的關(guān)系。

張學(xué)生曾任職河南新財(cái)富，并和多位河南新財(cái)富高管共同任職多家公司，包括和徐紅雷曾共同任職河南新世紀(jì)商業(yè)管理有限公司等，徐紅雷也曾在河南華夏財(cái)富任職。而河南華夏財(cái)富的現(xiàn)任監(jiān)事殷燕，與鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》獲得的一份文書上記載的呂奕下屬殷燕重名。

早在2011年，呂奕的合伙人之一劉群，還以中鼎亞泰投資有限公司的名義入股泛海系控股的民生證券。當(dāng)時(shí)民生證券歷經(jīng)長(zhǎng)達(dá)5年的股東內(nèi)訌，泛海集團(tuán)清除出河南幾大資本勢(shì)力，已經(jīng)穩(wěn)穩(wěn)地掌控民生證券。

2011年7月，河南幾大資本勢(shì)力，將殘留的民生證券股份繼續(xù)清理，其中0.964%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給劉群的中鼎亞泰。另一資本持有的5.511%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給泛海集團(tuán)。

不過，因?yàn)閯⑷旱膫鶆?wù)糾紛，中鼎亞泰持有的泛海集團(tuán)股份，在2015年12月被拍賣，又流回泛海集團(tuán)。而泛海集團(tuán)控制民生證券時(shí)，時(shí)任的證券負(fù)責(zé)人席春迎，還曾短暫出現(xiàn)在呂奕控制的蘭尉高速高管名單中。

這些只是呂奕財(cái)富版圖的冰山一角，更多隱秘交易以及呂奕從銀行體系卷走的資金去向尚需等待官方更多調(diào)查。

坐落在鄭州金水區(qū)的新財(cái)富集團(tuán)已經(jīng)被查封，大樓前臺(tái)階上的金色石刻和門廳前的包金裝飾，失去了舊主人的庇佑，顯得暗淡無(wú)光。

身處逆境，人們向來(lái)需要尋找“替罪羊”。這從河南省銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局6月18日的回應(yīng)上看，顯得尤為明顯。回應(yīng)稱，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財(cái)富集團(tuán)操控和利用的犯罪事實(shí)已初步查明，相關(guān)資金 正在排查。但回應(yīng)卻忽略了儲(chǔ)戶最關(guān)心的問題——為什么銀行的線上交易系統(tǒng)會(huì)被股東控制?是誰(shuí)提供了便利?

短短的兩段話最后一句是“依法保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益”。這一描述，讓儲(chǔ)戶們更加齒寒，不敢隨意購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，為保險(xiǎn)起見存儲(chǔ)到銀行，怎么最終自己的身份，依然是“消費(fèi)者”，而不是“儲(chǔ)戶”?

“這已經(jīng)把案件定性為非法吸收存款了。”江浙地帶一位民營(yíng)企業(yè)老板稱。他辛苦經(jīng)營(yíng)實(shí)業(yè)，從來(lái)沒有買過任何理財(cái)產(chǎn)品，積攢下來(lái)的數(shù)千萬(wàn)，存入開封新東方村鎮(zhèn)銀行。他如此相信銀行，甚至在2020年7月，新東方村鎮(zhèn)銀行一度出現(xiàn)破產(chǎn)的傳言時(shí)，看到開封市祥符區(qū)區(qū)長(zhǎng)王彥濤公開為新東方村鎮(zhèn)銀行辟謠后，還追加儲(chǔ)存了1000多萬(wàn)。

他怎么也沒想到，數(shù)千萬(wàn)資金會(huì)連續(xù)數(shù)月無(wú)法取出，而未來(lái)追回、索賠更是遙遙無(wú)期。他最后感慨道，“原來(lái)我以為，一個(gè)誠(chéng)實(shí)可靠的人經(jīng)營(yíng)企業(yè)，財(cái)富怎么都能留得住。但現(xiàn)在，這一信念已經(jīng)徹底破滅了。”

距離事發(fā)已經(jīng)過去兩個(gè)月，主要犯案者輕松“金蟬脫殼”，而今儲(chǔ)戶們的煎熬似乎仍未見盡頭，取回存款似乎也依然遙遙無(wú)期。

關(guān)鍵詞： 地方銀行成提款機(jī) 河南村鎮(zhèn)銀行 神秘人呂奕 大股東抽血的工具